- 站内文章
2022年以来，中国人民银行各分支机构就违反信用信息（征信管理）相关规定，针对金融机构、信用服务机构以及相关负责人做出处罚，共计开具罚单62张，罚款金额达6494.915万元。
其中，涉及35家金融机构（含分支机构）、5家信用服务机构、28名相关责任人被处罚。
注：统计数据来自中国人民银行各分支机构网站“行政处罚公示”，截至发稿日，以作出处罚决定的日期为统计口径，如有出入请以官方数据为准。
1、35家金融机构被罚
2022年以来，35家金融机构（含分支机构）因违反征信管理相关规定被处罚，罚没合计约6376.77万元（不含个人处罚）。其中，罚款合计达百万元的有10家。
具体来看：
其中，有3家国有大行在2022年以来收到罚单，被罚没合计735.2万元。
* 数据来源中国人民银行各分支机构
值得关注的是，所有罚款中金额最大的一张罚单由中国人民银行杭州中心支行开出，浙江网商银行股份有限公司因“1.违反金融统计管理相关规定。2.（1）违反账户管理相关规定；（2）违反清算管理相关规定。3.违反征信管理相关规定。（1）未按规定履行客户身份识别义务；（2）未按规定保存客户身份资料和交易记录；（3）未按规定履行可疑交易报告义务；（4）与身份不明的客户进行交易。”等多项事由，被处以警告，并处罚款2236.5万元。
* 数据来源中国人民银行各分支机构
此外，另一张金额超千万的罚单由中国人民银行上海分行开出，东亚银行（中国）有限公司因“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。”被处以罚款人民币1674万元，并责令限期改正。
* 数据来源中国人民银行各分支机构
2、5家信用服务机构被罚
梳理中国人民银各分支机构网站2022年以来发布的行政处罚公示发现，5家信用服务机构被处罚，合计罚款22.14万元。
* 数据来源中国人民银行各分支机构
其中，四川省大证信用评估服务事务所有限公司、河北中盈信用管理有限公司、杭州资信评估公司为备案法人信用评级机构；北京冠捷时速信用管理有限责任公司、杭州中德企业信用服务有限公司为企业征信备案机构。
3、各地处罚情况一览
梳理中，相关处罚共涉及17个省，其中上海市、辽宁省两地对金融机构、信用服务机构及责任人分别开出罚单11张。
*数据来源中国人民银行各分支机构
其中湖南一家银行和3个相关负责人处罚为同一张罚单开出
其中，上海市、浙江省两地金融机构、信用服务机构及个人违反信用相关（征信）管理规定，合计开出罚单金额超4000万元。
* 数据来源中国人民银行各分支机构
4、违反信用信息管理规定是处罚重点
梳理中国人民银各分支机构网站2022年以来发布的行政处罚公示发现，“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”“违反信用评级业务管理规定”“违反征信安全管理要求”等是主要违法违规问题。
此外，“未准确、完整、及时报送个人信用信息的行为”“未准确报送个人信用信息”“违反个人信用信息基础数据库管理暂行办法安全管理要求”“未按约定用途使用个人信用报告”等也是处罚的重点因素。
扫一扫下面二维码关注公众号即可查看更多最新资讯
